Blanchiment de capitaux : la BCEAO inflige des sanctions à deux banques sénégalaises

Dans une démarche visant à maintenir la stabilité et la sécurité du système bancaire de l’Union monétaire ouest-africaine (Umoa), la Banque centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (Bceao) a récemment annoncé des sanctions à l’encontre de deux banques sénégalaises et une banque togolaise pour divers manquements et infractions aux lois et règlements régissant les établissements de crédit.

Selon les informations rapportées par le journal L’Observateur, la Bceao affirme son engagement à faire respecter la législation en vigueur dans le domaine bancaire. Lors de la 139e session du Collège de supervision de la Commission bancaire de l’Umoa, qui s’est tenue le 22 mars 2024, trois institutions financières ont été ciblées par ces mesures disciplinaires, faisant suite à des sanctions antérieures à l’encontre d’un établissement de monnaie électronique sénégalais en septembre dernier.

La première banque sénégalaise a fait l’objet d’un blâme de la part de la Commission bancaire de l’Umoa pour diverses violations des règles et règlements en vigueur. Les manquements relevés portent notamment sur la gouvernance, la gestion des risques, la situation financière et prudentielle, ainsi que sur le dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En plus de ce blâme, une amende de 300 millions de francs CFA a été imposée à cette institution, conforme aux dispositions réglementaires en la matière.

La deuxième banque sénégalaise sanctionnée a également été confrontée à des reproches similaires concernant des irrégularités dans son dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Elle a écopé d’un blâme ainsi que d’une amende de 151 millions de francs CFA.

Outre les établissements sénégalais, une banque basée au Togo a également été visée par une mesure disciplinaire de la part de la Commission bancaire de l’Umoa. Les raisons de cette sanction incluent le non-respect des exigences des autorités monétaires et de contrôle concernant le renforcement des fonds propres, ainsi que des infractions aux lois et règlements en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

SARA JUPITER  SENEGAL7